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发布日期：2025-02-14 08:40    点击次数：81

黄金市场趋势 汇添富中债1-5年政策性金融债指数A,汇添富中债1-5年政策性金融债指数C: 汇添富中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金更新招募说明书(2024年11月15日更新)

汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书      （2024 年 11 月 15 日更新）    基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司     基金托管东谈主：中信银行股份有限公司 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                                                                         更新招募说明书                                                           目             录 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书                       迫切提醒    本基金经中国证券监督管理委员会2022年6月27日证监许可【2022】1363号 文注册召募。本基金基金合同于2022年11月9日安祥收效。    基金管理东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、圆善。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和商场出路作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎起劲的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应 的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品费事纲目等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面建壮本基金居品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因合座政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资者一语气巨额赎回基金产 生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。同期 由于本基金是指数基金，特定风险还包括：标的指数波动的风险、基金投资组合 答复与标的指数答复偏离的风险及追踪舛误未达约定标的的风险、标的指数变更 的风险以及指数编制机构住手服务的风险、成份券负约、投资政策性金融债的风 险等等。    本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币商场基金，低于 羼杂型基金、股票型基金。本基金给与优化抽样复制策略，追踪中债-1-5年政策 性金融债指数，其风险收益特征与标的指数所表征的商场组合的风险收益特征相 似。    本基金招募说明书“基金的投资”章节中筹商“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场普遍限定等作念出的概述性边幅，代表了一般市 场情况下本基金的经久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据关系法律法则对本基金进行“销售恰当性风险评价”，不同的 销售机构给与的评价方法也不尽疏导，因此销售机构的基金居品“风险等级评价” 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金       更新招募说明书 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险之间的匹配历练。    投资者应充分沟通自身的风险承受才调，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数目等投资步履作出独处决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。    基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹推崇的保证。    基金的过往事迹并不预示其异日推崇。    本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性金融债流动性风险、投资 汇注度风险以及政策性银行改制后的信用风险等。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法赐与旁边的情形导致被迫 达到或跨越20%的除外。法律法则、监管机构另有划定的，从其划定。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东谈主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 筹商章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊秀丽，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并原谅本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本次招募说明书更新主要触及基金管理东谈主、基金托管东谈主、财务数据和净值表 现、其他应暴露事项等，更新所载内容截止日为2024年11月14日，筹商财务数据 和净值推崇截止日为2024年9月30日。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书                    第一部分         序论    本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、《公开召募证券投资基金销售 机构监督管理办法》、          《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》、                              《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管理划定》、                   《公开召募证券投资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》偏激他筹商法律法则以及《汇添富中债 1-5 年政策性金融 债指数证券投资基金基金合同》编写。    本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性述说或首要遗 漏，并对其真确性、准确性、圆善性承担法律就业。    本基金根据本招募说明书所载明的费事央求召募。本基金管理东谈主莫得寄托或 授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金基金 份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同偏激他筹商划定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有东谈主的 权利和义务，应详备查阅基金合同。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书                    第二部分         释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 年政策性金融债指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正和 补充 证券投资基金招募说明书》偏激更新 基金基金居品费事纲目》偏激更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有按捺力的决定、决议、申诉等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的矫正      《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出 的矫正 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其往往作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 机关对其往往作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其往往矫正）及关系法律法则划定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务 国证监会划定的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主坚忍了基金销 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证实的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 绽开日       《业务执法》：指《汇添富基金管理股份有限公司绽开式基金业务执法》， 是模范基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同顺服 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 划定的条件，央求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调遣中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入 央求份额总和后的余额)跨越上一绽开日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入彀提销售服务费的基金 份额 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金       更新招募说明书 申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 刊及《信息暴露办法》划定的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开导行股票、资产接济证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 交游的债券以及法律法则或中国证监会划定的其他流动性受限资产，如异日法律 法则变动，基金管理东谈主在履行恰当模范后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金调理投资组合的商场冲击成安分拨给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到平允对待，如异日法律法则变动，基金管理东谈主在履行恰当模范后， 可对前述舞动订价机制的界说进行调理 账户进行处置清理，观点在于有用阻止并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 件 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 日实施的《公开召募证券投资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》及颁布机 关对其往往作念出的矫正 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书                  第三部分       基金管理东谈主    一、基金管理东谈主简况    称呼：汇添富基金管理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号    法定代表东谈主：李文    成立时辰：2005 年 2 月 3 日    批准树立机关：中国证监会    批准树立文号：证监基金字20055 号    注册成本：东谈主民币 132,724,224 元    筹商东谈主：李鹏    传真：（021）28932998    筹商电话：（021）28932888    股东称呼偏激出资比例：                  股东称呼                股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产管理有限公司                      19.966%    东航金控有限就业公司                        19.966%    所有                                 100%    二、主要东谈主员情况    李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限就业公司资金财务管理总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总司理，汇添 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书 富基金管理股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会长，深圳证券交游 所理事会创业板股票刊行模范委员会委员等。    李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师范 大学经济学硕士，高档裁剪。现任上海报业集团党委文牍、社长。历任上海第四 师范学校团委文牍、老师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文牍，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委文牍， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；目田日报报业集团党 委副文牍、纪委文牍，目田日报党委文牍；上海报业集团党委副文牍，目田日报 社党委文牍、社长。其他现任职务包括寰宇第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源成本管理有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。    林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限就业公司董事、总司理、党委副文牍， 东帆海外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限就业公司部门司理，东航集团财务有限就业公司副总司理、董事长， 东帆海外融资租出有限公司董事、董事长，东帆海外金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限就业公司董事、副总司理，东航金控有限就业公司党委文牍、 副总司理等。    张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出身， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总司理，汇添 富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。    魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金独处董 事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术拜谒学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席说明注解、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 管理局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲开导银行首位华东谈主首席经 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书 济学家兼区域配合与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副说明注解、海外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 备系统董事局拜谒学者等。    黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中欧国 际工商学院管帐学毕生荣誉说明注解、稀奇服务研究界限主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退说明注解，造就和研究界限包括管理管帐、公司治理、引发合 同联想、绩效评估、医疗成本和质料管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 说明注解、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系毕生说明注解，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国管帐学会的管理管帐学会秘书长。    连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独处董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，说明注解，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘说明注解、上海交通大学上海高档 金融学院兼聘说明注解、上海首席经济学家金融发展中情愫事长。曾任中国金融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东谈主民政府决策计议特聘众人，享受国务院政府特殊津贴。    毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 管理有限公司总司理、董事长，东帆海外控股（香港）有限公司董事，东帆海外 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航期货 有限就业公司总司理、董事长、党总支文牍，东航金控有限就业公司资产管理中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限就业公司等。    王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士研究生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券贪图统筹总部综总贪图部专员、发展融合办公室专 员，金信证券筹备发展总部总司理助理、秘书处副主任（主理就业），东方证券 研究所证券商场计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金             更新招募说明书    邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年出身，复旦大学 管帐专科硕士，高档管帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国职业处总司理助理，中国华源集团有限公司机电相差口职业部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康职业部财务副处长，上海华源热疗技能有 限公司财务司理，目田日报报业集团贪图财务处处长助理，目田日报报业集团计 划财务处副处长，目田日报报业集团贪图财务处处长，上海报业集团财务管理部 常务副主任。    王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东谈主资产管理中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限就业公司研究发展部。    林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富成本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。    陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司抽象办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理计议有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力职业部。    李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）    张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）    雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族海外信赖投资公司网上交游部副总司理，中国民族 证券有限就业公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。    娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格海外信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处就业，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品筹划、机构理 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书 财等管理就业。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行计较机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息技能部处长，建总行北京开导中心负责东谈主，建总行信息技能 管理部副总司理，建总行信息技能管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息技能管理部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年出身，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。    何旻，国籍：中国。学历：英国伦敦政事经济学院金融经济学硕士。从业资 格：证券投资基金从业经历,CFA，FRM。从业经历：曾任国泰基金管理有限公 司行业研究员、抽象研究小组负责东谈主、基金司理助理、基金司理，固定收益部负 责东谈主；金元比联基金管理有限公司基金司理。2011 年 1 月加入汇添富资产管理 （香港）有限公司，2012 年 2 月 17 日于今任汇添富东谈主民币债券基金的基金司理。 月 5 日任汇添富宽心中国债券型证券投资基金的基金司理。2014 年 1 月 21 日至 金的基金司理。2017 年 4 月 20 日至 2022 年 9 月 2 日任汇添富精选好意思元债债券 型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月 24 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富添 福祯祥羼杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 6 日至 2019 年 8 月 28 日 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书 任汇添富盈润羼杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 9 月 29 日至 2019 年 8 月 28 日任汇添富弘安羼杂型证券投资基金的基金司理。2018 年 7 月 5 日至 2021 年 8 月 3 日任汇添富 3 年封锁运作计谋配售天真配置羼杂型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2019 年 4 月 15 日至 2023 年 3 月 2 日任汇添富中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金司理。2019 年 6 月 19 日至 2020 年 7 月 8 日任汇添 富中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金的基金司理。2020 年 1 月 14 日于今 任汇添富中债 7-10 年国开行债券指数证券投资基金的基金司理。2021 年 8 月 3 日至 2022 年 6 月 9 日任汇添富中枢精选天真配置羼杂型证券投资基金（LOF） 的基金司理。2021 年 8 月 17 日至 2022 年 11 月 4 日任汇添富鑫利按时绽开债券 型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 11 日至 2022 年 11 月 4 日任 汇添富鑫成按时绽开债券型发起式证券投资基金的基金司理。2021 年 10 月 15 日于今任汇添富彭博中国政策性银行债券 1-3 年指数证券投资基金的基金司理。 年 6 月 9 日于今任汇添富中短债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 11 月 年 11 月 30 日于今任汇添富鑫润纯债债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 日于今任汇添富稳裕 30 天滚动持有债券型证券投资基金的基金司理。    主席：袁建军（副总司理）    成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、刘 伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，海外业务部总监）、宋鹏 （待业金投资部总监）    三、基金管理东谈主的职责    根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、法则的划定，基金管理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 东谈主分拨收益； 他法律步履；    四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的筹商划定，建立健全里面旁边轨制，采用有用门径，详细 违背现行有用的筹商法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会筹商划定的 步履发生。 筹商法律法则，建立健全的里面旁边轨制，采用有用门径，详细下列步履发生：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不屈允地对待其管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事关系的交游行动；    （7）粗俗包袱，不按照划定履行职责；    （8）法律、行政法则和中国证监会划定隐私的其他步履。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 国度筹商法律、法则及行业模范，敦厚信用、起劲尽责，不从事以下行动：    （1）越权或违纪筹备；    （2）违背基金合同或托管公约；    （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的费事中公私分明；    （5）拒却、打扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；    （6）粗俗包袱、挥霍权柄，不按照划定履行职责；    （7）违背现行有用的筹商法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关划定，泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 关系的交游行动；    （8）违背证券交游场地业务执法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 扯后腿商场次序；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不朴直技能谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；    （12）在公开信息暴露和告白中特意含有装假、误导、欺骗因素；    （13）法律、行政法则以及中国证监会划定隐私的步履。    （1）依照筹商法律、行政法则和基金合同的划定，本着严慎起劲的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；    （3）不违背现行有用的筹商法律法则、基金合同和中国证监会的筹商划定， 泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关系的交 易行动；    （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交游偏激他行动。    五、基金管理东谈主的风险管理体系 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金管理东谈主将筹备管理中的主要风险分离为投资风险、合规风险、营运风 险停战德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金管理东谈主建立了一套圆善的风险管理体系。    基金管理东谈主风险管理体系的构建撤职以下六项基本原则：    （1）营造考究的风险管理文化和里面旁边环境，使风险意志一语气到每位员 工、各个岗亭和筹备管理的各个模范。    （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独处性和权 威性，使其有用地阐述职能作用。    （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和筹备活 动过程中得到切实有用的实践。    （4）运用合理有用的风险观点和模子，达成风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。    （5）建立和推动职工职业守则培育和专科培训体系，确保员器具备考究的 职业操守和充分的职责胜任才调。    （6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，罗致经验和训导， 不竭完善风险管理体系。    本基金管理东谈主建立了董事会、筹备管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                   汇添富风险管理组织结构图 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                 更新招募说明书       董事会   审计与风险管理委员会       筹备管理层                      督察长    风险旁边委员会       各职能部门                            合规稽核部                                        风险管理部    （1）董事会对公司风险管理负有最终就业，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和领导公司的风险管理政 策，对公司的合座风险水平、风险旁边门径的实施情况进行评价。督察长负责组 织领导公司合规稽核和风险管理就业，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险旁边情况。    （2）筹备管理层负责风险管理政策、风险旁边门径的制定和落实，筹备管 理层下设风险旁边委员会。风险旁边委员会主要负责审议风险管理轨制和历程， 处置首要风险事件，促进风险管理文化的形成。    （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。    （4）各职能部门负责从筹备管理的各业务模范上贯彻落实风险管理门径， 实践风险识别、风险测量、风险旁边、风险评价和风险讲明等风险管理模范，并 持续完善相应的里面旁边轨制和历程。    本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险旁边、风险评价、 风险讲明等内容。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）风险识别是指对现实以及潜在的多样风险加以判断、归类和武断风险 性质的过程。    （2）风险测量是指推断和展望风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的攀附来计算风险大小的进度。    （3）风险旁边是指采用相应的门径，监控和详细多样风险的发生，达成以 合理的成本在最大限制内驻守风险和迟滞损失。    （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险旁边的实践情况和运行 后果的过程。    （5）风险讲明是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定模范进行讲明 的过程。    六、基金管理东谈主的里面旁边轨制    里面旁边是指基金管理东谈主为驻守和化解风险，保证筹备运作得当基金管理东谈主 发展筹备，在充分沟通表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施旁边模范与旁边门径而形成的系统。    基金管理东谈主攀附自身具体情况，建立了科学合理、旁边严实、运行高效的内 部旁边体系，并制定了科学完善的里面旁边轨制。    （1）保证基金管理东谈主筹备运作顺服国度法律法则和行业监管执法，自发形 成称职筹备、模范运作的筹备想想和筹备理念。    （2）驻守和化解筹备风险，提高筹备管理效益，确保筹备业务的稳健运行 和受托资产的安全圆善，达成持续、巩固、健康发展。    （3）确保基金管理东谈主和基金财务偏激他信息的真确、准确、实时、圆善。    （1）健全性原则。里面旁边机制掩盖基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、实践、监督、反馈等各个模范。    （2）有用性原则。通过科学的里面旁边技能和方法，建立合理的里面旁边 模范，重视里面旁边的有用实践。    （3）独处性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对独处，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （4）彼此制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的树立权责分明、彼此制 衡。    （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的筹备管理方法镌汰运作成本， 提高经济效益，以合理的旁边成本达到最好的里面旁边后果。    基金管理东谈主的里面旁边要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、模范的岗亭管理门径、圆善的信息费事保全系统、严格的授权旁边、有用 的风险驻守系统和快速反应机制等。    基金管理东谈主顺服国度筹商法律法则，撤职正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面旁边轨制。里面旁边的内容包括 投资管理业务旁边、信息暴露旁边、信息技能系统旁边、管帐系统旁边以及里面 稽核旁边等。    （1）投资管理业务旁边    基金管理东谈主通过模范投资业务历程，分档次强化投资风险旁边。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作历程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采用不同门径进行旁边。    针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究就业的业务历程、研究讲明质料评价，研究与投资的交流 渠谈等齐作念了明确的划定；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格顺服法律法则的筹商划定， 得当基金合同所划定的要求，同期树立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理事迹评价体系；对于基金交游业务，基金管理东谈主将实行汇注交游与防火墙 轨制，建立交游监测系统、预警系统和交游反馈系统，完善关系的安全设施，交 易历程将严格按照“审核—实践—反馈—复核—归档”的模范进行，详细不朴直关 联交游毁伤基金份额持有东谈主利益。    （2）信息暴露旁边    基金管理东谈主通过完善信息暴露轨制，确保基金份额持有东谈主实时圆善地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、法则和中国证监会筹商划定，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息暴露管理轨制》，指定了信息披 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 露就业东谈主负责信息暴露就业，进行信息的组织、审核和发布，并将按时对信息披 露进行查验和评价，保证公开暴露的信息真确、准确、圆善。    （3）信息技能系统旁边    基金管理东谈主建立了先进的信息技能系统和完善的信息技能管理轨制。基金管 理东谈主的信息技能系统由先进的计较机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 圭臬的认证，并有圆善的技能费事。基金管理东谈主制定了严格的信息技能岗亭就业 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理门径，对电子信息数据进行即时保存和 备份，迫切数据实行他乡备份何况经久保存，确保了系统可靠、巩固、安全地运 行。在东谈主员旁边方面，对信息技能东谈主员进行筹商信息系统安全的统一培训和窥探； 信息技能东谈主员之间按时交替岗亭。    （4）管帐系统旁边    基金管理东谈主通过建立严格的管帐系统旁边门径，确守护帐核算普通运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国管帐法》、《证券投资基金管帐核算业务教导》、 《企业财务通则》等国度筹商法律、法则制订了基金管帐轨制、公司财务轨制、 管帐就业操作历程和管帐岗亭就业手册。通过事前驻守、事中查验、过后监督的 方式发现、切断、阻绝基金管帐核算中存在的多样风险。具体门径包括：给与了 面前最先进的基金核算软件；基金管帐严格实践复核轨制；基金管帐核算给与基 金管理东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步独处核算、彼此查对的方式；逐日制作基金管帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各类管帐报表、 统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。    （5）里面稽核旁边    基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展独处监督，确保里面旁边的有用性。 基金管理东谈主树立督察长，督察长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅关系 档案，就里面旁边轨制的实践情况独偶然履行查验、评价、讲明、建议职能。督 察长按时和不按时向董事会讲明公司里面旁边实践情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员顺服法律、法则和规章的筹商 情况；查验各业务部门和东谈主员实践里面旁边轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。    （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面旁边轨制的暴露真确、准确； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （2）基金管理东谈主承诺根据商场变化和基金管理东谈主业务发展不竭完善里面风 险旁边轨制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书                   第四部分       基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东谈主：方合英    成立时辰：1987 年 4 月 20 日    组织款式：股份有限公司    注册成本：489.35 亿元东谈主民币    存续期间：持续筹备    批准树立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号    筹商东谈主：中信银行资产托管部    筹商电话：4006800000    传真：010-85230024    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    筹备范围：保障兼业代理业务；摄取公众进款；披发短期、中期和经久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结 汇、售汇业务；代理绽开式基金业务；办理黄金业务；黄金相差口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘筹备款式，开展筹备活 动；照章须经批准的款式，经关系部门批准后依批准的内容开展筹备行动；不得 从事本市产业政策隐私和限制类款式的筹备行动。）    本行成立于 1987 年，是中国转换绽开中最早成立的新兴生意银行之一，是 中国最早参与国表里金融商场融资的生意银行，并以屡创中国当代金融史上多个 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书 第一而蜚声海表里，为中国经济成立作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，本行达成 在上海证券交游所和香港联合交游所 A+H 股同步上市。    本行依托中信集团“金融+实业”抽象天禀优势，以全面成立“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持“敦厚守信、以义取利、稳健审慎、 守正革命、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个最先”银行计谋，打造 有特色、各别化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公 司银行业务、海外业务、金融商场业务、机构业务、投资银行业务、交游银行业 务、托管业务等抽象金融搞定决策；向个东谈主客户提供资产管理业务、私东谈主银行业 务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融产 品及服务，全地方得志企业、机构、同行及个东谈主客户的抽象金融服务需求。    结果 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在 境表里下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融 租出有限公司、信银答理有限就业公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银 行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信海外金融 控股有限公司子公司中信银行（海外）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和 中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务答理中心。信银（香港）投资有限公 司在香港和境内设有 3 家子公司。信银答理有限就业公司为本行全资答理子公 司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起树立的国内首家独处 法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中 心。    本行长远把捏金融就业政事性、东谈主民性，弥远在党和国度计谋大局中找准金 融定位、履行金融职责，坚持作念国度计谋的诚恳践行者、实体经济的有劲服务者、 金融强国的积极成立者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产界限超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有遍及抽象实力和品牌竞争力的金融集团。 第 19 位。    二、主要东谈主员情况    刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金默契作协 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书 会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并经久供职于 国度发展和转换委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银 行监事长。刘先生具有丰富的发展转换、财政金融关系就业经验，先后就读于中 央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学 位，研究员。    谢志斌先生，中信银行副行长，分摊托管业务。谢先生现兼任中国银联股份 有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间 挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委 文牍、党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理 助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司 党委文牍，河北省分公司负责东谈主、党委文牍、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大 学，获经济学博士学位，高档经济师。    杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行 机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，履新于中信银行北京分行 （原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。    三、基金托管业务筹备情况 督管理委员会批准，取得基金托管东谈主经历。中信银行本着“敦厚信用、起劲尽责” 的原则，切实履行托管东谈主职责。    结果 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以 及基金公司、证券公司资产管理居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总界限达到 15.89 万亿元东谈主民币。    四、基金托管东谈主的里面旁边轨制 务中得到全面严格的贯彻实践；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管 业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发 现、分析、旁边和幸免风险，确保基金财产安全，重视基金份额持有东谈主利益。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 风险旁边和风险驻守就业；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险控 制，对基金托管业务的各个就业模范和业务历程进行独处、客不雅、平允的稽核监 察。 的划定，以旁边和驻守基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业 务管理办法》、《中信银行基金托管业务里面旁边管理办法》和《中信银行托管 业务内控查验实施敬佩》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个 模范，保证证券投资基金托管业务正当、合规、持续、稳健发展。 等，从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全守护基金财产的 物资条件，对业务运行场地实行封锁管理，在重要部门和岗亭树立了安全守密区， 装配了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面旁边防地和 业务授权管理等轨制，确保所托管的基金财产独处运行；营造考究的里面旁边环 境，开展多种款式的持续培训，加强职业谈德培育。    五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和模范    基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基金合同、 托管公约和筹商法律法则及规章的划定，对基金的投资运作、基金资产净值计较、 基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、 关系信息暴露、基金宣传推介材料中登载的基金事迹推崇数据等进行监督和核 查。    如基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、《运作办法》、《信息暴露 办法》、基金合同和筹商法律法则及规章的步履，将实时以书面款式申诉基金管 理东谈主限期纠正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金 管理东谈主改正。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违纪步履或违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主将以书面款式讲明中国证监会。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书                   第五部分      关系服务机构    一、基金份额销售机构    （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼    法定代表东谈主：李文    电话：（021）28932893    传真：（021）50199035 或（021）50199036    筹商东谈主：陈卓膺    客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）    邮箱：guitai@htffund.com    网址：www.99fund.com    （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统    本基金的其他销售机构详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管 理东谈主可根据筹商法律法则的要求，遴聘其他得当要求的机构销售基金，并在基金 管理东谈主网站公示。    二、登记机构    称呼：汇添富基金管理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼    法定代表东谈主：李文    电话：（021）28932888    传真：（021）28932876    筹商东谈主：马树超    三、出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    承办讼师：清晨、陈颖华    筹商东谈主：陈颖华    四、审计基金财产的管帐师事务所    称呼：安永华明管帐师事务所（特殊凡俗合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    实践事务合伙东谈主：毛鞍宁    电话： 010-58153000    传真： 010-85188298    业务筹商东谈主：许培菁    承办管帐师：许培菁、韩云 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书                 第六部分         基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息暴露 办法》等筹商法律法则以及基金合同的划定，经中国证监会证监许可【2022】1363 号文献准予注册召募。    一、基金的类型、运作方式及存续期限    二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场地    自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。    通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。    得当法律法则划定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购央求的证实以登记机构或基金管理东谈主的证实结果为准。 对于认购央求及认购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    本基金将通过基金管理东谈主的直销机构偏激他基金销售机构的销售网点公开 发售。    投资者还不错登录基金管理东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上交游通达历程、业务执法请登录基金管理东谈主网站查询。    召募期间，基金管理东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 东谈主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和筹商方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以多样款式发布的公告。    三、基金份额的认购    除法律法则或中国证监会筹商划定另有划定外，任何与基金份额发售筹商的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。    本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。    根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类基 金份额和 C 类基金份额。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入彀提销售服务费的基金 份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金财产入彀提销售服务费而不收取认购/ 申购用度、在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份 额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计较基金份额净值，计较公式为计较日各 类别基金资产净值除以计较日发售在外的该类别基金份额总和。投资者可自行选 择认购、申购的基金份额类别。    根据基金运作情况，基金管理东谈主可在得当法律法则划定、基金合同约定且不 毁伤已有基金份额持有东谈主权益的情况下，经与基金托管东谈主协商，在履行恰当模范 后住手现有基金份额类别的销售、或者加多新的基金份额类别、或者对基金份额 分类办法及执法进行调理等，调理实施前基金管理东谈主需实时公告并报中国证监会 备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    本基金对通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外其他投资东谈主实施远离化的认购费率。    特定投资群体指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型生意养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可将其 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                    更新招募说明书 纳入特定投资群体范围。    特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额。基金管理东谈主 可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金 A 类基金份额的销售机构。    通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体认购用度为 每笔 500 元。    对于其他投资东谈主及未通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，认购费率随认购金额加多而递减。在召募期内如果有多笔认购，适用 费率按单笔认购央求单独计较。具体认购费率如下表所示：             认购金额（M）                认购费率            M＜100 万元               0.40%            M≥500 万元              每笔 1000 元    本基金 C 类基金份额不收取认购用度。    A 类基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场引申、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。    基金管理东谈主不错在不抵牾法律法则划定及基金合同约定的情形下根据商场 情况制定基金促销贪图，开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金管理东谈主 不错恰当调低基金认购费率。    基金认购给与“金额认购、份额证实”的方式。    （1）A 类基金份额    A 类基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。计较公式为：    认购用度适用比例费率：    净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）    认购用度= 认购金额?净认购金额    认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    认购用度适用固定金额：    认购用度 = 固定金额    净认购金额 = 认购金额-认购用度    认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书    （2）C 类基金份额    认购份额= （认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值    （3）上述认购份额（含利息折算的份额）计较结果保留到极少点后 2 位， 极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。    例 1：某投资者（非特定投资群体）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份 额，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，其对应的认购费率为    净认购金额 = 10,000 /（1+0.40%）= 9,960.16 元    认购用度 = 10,000 –9,960.16=39.84 元    认购份额 =（9,960.16 +3.00）/ 1.00 =9,963.16 份    即：投资者（非特定投资群体）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 9,963.16 份本基 金 A 类基金份额。    例 2：某特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份 额，其认购费金额为 500 元，假定其认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元， 则其可得到的认购份额计较如下：    净认购金额=100,000-500=99,500.00 元    认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份    即：特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 假定召募期间其认购资金所得利息为 50.00 元，则其可得到 99,550.00 份本基金 A 类基金份额。    例 3：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，由于召募期间基 金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，假定其认购资金在认购期间产生的利息为 3.00 元，则根据公式计较出：    认购份额 =（10,000+3.00）/ 1.00 = 10,003.00 份    即：投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定其认购资金在认 购期间产生的利息为 3.00 元，则其可得到 10,003.00 份 C 类基金份额。    （1）认购时辰安排 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    投资者认购本基金份额的具体业务办理时辰由基金管理东谈主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告。    （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续    投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。    （3）基金份额的认购给与金额认购方式    投资者认购本基金采用全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他关系公告另有划定的除外。投资者的认购央求一接纳理不得取销。    （4）认购的证实    当日（T 日）在划定时辰内提交的央求，投资者频频应在 T+2 日到销售机构 查询认购央求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个就业日内到销售机构打印交 易证实书。    销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购央求的证实以登记机构或基金管理东谈主的证实结果为准。 对于认购央求及认购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利， 不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    （5）认购金额的限制    在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金管理东谈主直销 中心初度认购本基金的最低金额为东谈主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金管理 东谈干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）。跨越 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及交游级 差有其他划定的，以各销售机构的业务划定为准。召募期间不树立投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、基金份额发售公告、其他关系公告另有 划定的除外。    基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募界限树立上限。召募期内跨越召募 界限上限时，基金管理东谈主不错给与比例证实或其他方式进行证实，具体办法参见 基金份额发售公告或其他关系公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                         更新招募说明书    如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额的 金管理东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相藏匿前述 20%比例 要求的，基金管理东谈主有权拒却该等全部或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同收效后登记机构的证实为准。    有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    四、召募资金的管理    基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结 束前，任何东谈主不得动用。    五、异日条件许可情况下的基金模式调遣    若将来本基金管理东谈主推出归并标的指数的交游型绽开式指数基金（ETF）， 则基金管理东谈主在履行恰当模范后可使本基金采用 ETF 汇注基金模式并相应修改 《基金合同》，届时无需召开基金份额持有东谈主大会。    六、基金召募情况    本基金召募期为 2022 年 10 月 17 日至 2022 年 11 月 07 日。不停帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户。召募期间基金管理东谈主运用固有资金认购本基金 0 份，占比 0.00%。召募期间 基金管理东谈主的从业东谈主员认购本基金 38,786.37 份，占比 0.00%。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书               第七部分      基金合同的收效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资讲明之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面证实之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果 前，任何东谈主不得动用。    二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列就业： 期活期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产界限    《基金合同》收效后，一语气 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按时讲明中赐与 暴露；一语气 60 个就业日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个就业日内向中 国证监会讲明并提议搞定决策，如持续运作、调遣运作方式、与其他基金合并或 者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。    法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性银行发生改制，且可能对基 金投资运作、基金份额持有东谈主利益产生首要影响的，经履行恰当模范后，本基金 可转型或清盘。    本基金基金合同于 2022 年 11 月 09 日安祥收效。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书             第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场地    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募说明书或其他关系公示中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理 东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述 方式进行申购与赎回。    二、申购和赎回的绽开日实时辰    投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游 所、深圳证券交游所的普通交游日的交游时辰，但基金管理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时辰变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。    基金管理东谈主可根据实践情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在绽开申购业务的公告中划定。    基金管理东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月初始办理赎回，具体业务办 理时辰在绽开赎回业务的公告中划定。    在确定申购初始与赎回初始时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息暴露办法》的筹商划定在划定媒介上公告申购与赎回的初始时辰。    基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调遣 央求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日相应类别 的基金份额申购、赎回的价钱。    本基金已于 2022 年 12 月 8 日初始办理日常申购、赎回业务。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行计较； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。    基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新执法初始实施前依照《信息暴露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。    四、申购与赎回的模范    投资东谈主必须根据销售机构划定的模范，在绽开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的央求。投资者在提交申购央求时，须按销售机构划定的方式备足申 购资金，投资者在提交赎回央求时，应确保账户内有满盈的基金份额余额，不然 申购、赎回央求不成立。    投资东谈主申购基金份额时，必须在划定时辰前全额托付申购款项，不然所提交 的申购央求不成立。投资东谈主在划定时辰前全额托付申购款项，申购成立；基金份 额登记机构证实基金份额时，申购收效。    基金份额持有东谈主在提交赎回央求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提 交的赎回央求不成立。    基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生普遍赎回时，款项的支付办法参照基金合同筹商要求处理。    遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能旁边的因素影响业务处理历程，则赎回款 项顺延至上述情形摒除后的下一个就业日划出。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金管理东谈主应以交游时辰结果前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购 或赎回央求日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行证实。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询央求的证实情况。若申购不成立或 无效，则申购款项退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的证实以基金登记机构或基金 管理东谈主的证实结果为准。对于央求的证实情况，投资者应实时查询并妥善欺骗合 法权利，不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。    五、申购和赎回的数目限制 东谈主民币 50000 元（含申购费）；通过基金管理东谈干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。跨越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交游级差有其他划定 的，以各销售机构的业务划定为准。    投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金界限上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 20%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法赐与旁边的情形导致被迫达到或 跨越 20%的除外）。法律法则或监管机构另有划定的，从其划定。 购金额的限制。 额持有东谈主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 基金管理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限、基金界限上限或基金单日净 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                    更新招募说明书 申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持 有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险旁边的需要，可采用上述门径 对基金界限赐与旁边。具体见基金管理东谈主关系公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息暴露办法》的筹商规 定在划定媒介上公告。    六、申购用度和赎回用度 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、 登记等各项用度。 回基金份额时收取。    本基金 C 类基金份额不收取申购用度，对通过直销中心申购本基金 A 类基 金份额的特定投资群体与除此之外其他投资东谈主实施远离化的申购费率。    特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额。基金管理 东谈主可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金 A 类基金份额的销售机构。    通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购用度为 每笔 500 元。    对于其他投资东谈主及未通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定 投资群体，申购费率随申购金额加多而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔申购央求单独计较。具体申购费率如下表所示：        申购金额（M）                    申购费率         M＜100 万元                   0.50%         M≥500 万元                 每笔 1000 元    本基金赎回用度按基金份额持有东谈主理有该部分基金份额的时辰分段设定。本 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金              更新招募说明书 基金 A 类基金份额和 C 类基金份额给与疏导的赎回费率结构，赎回费率具体如 下：      持有期限（N）            赎回费率        归入基金资产比例        N       N≥7 天                  0        --    赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的筹商划定在划定媒介 上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作模范撤职关系法律法则以及 监管部门、自律执法的划定。基金管理东谈主依照《信息暴露办法》的筹商划定，将 舞动订价机制的具体操作执法在划定媒介上公告。 场情况制定基金促销贪图，按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动 期间，在对存量基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，不错按中国证 监会要求履行必要手续后，对投资者恰当调低基金申购费率、赎回费率，并进行 公告。    七、申购份额与赎回金额的计较    本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额申购给与金额申购的方 式，申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）申购 A 类基金份额    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    （对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-申购用度）    申购用度=申购金额-净申购金额    （对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书    A 类基金份额计较结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例 4：某投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份 额，对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为    净申购金额 = 50,000 / (1+0.50%) = 49,751.24 元    申购用度 = 50,000 –49,751.24= 248.76 元    申购份额 = 49,751.24 / 1.0520 = 47,292.05 份    即：该投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 47,292.05 份本基金 A 类基金份额。    例 5：某特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份 额，其申购费金额为 500 元，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到的申购份额计较如下：    净申购金额=100,000-500=99,500.00 元    申购份额=99,500.00/1.0520=94,581.75 份    即：该特定投资群体通过直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假定申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为    （2）申购 C 类基金份额    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    申购 C 类基金份额计较结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例 6：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0180 元，无申购用度，则其可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50,000/1.0180=49,115.91 份    即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0180 元，则可得到 49,115.91 份 C 类基金份额。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书    本基金各类基金份额给与疏导的赎回费率结构，以份额赎回的方式赎回，赎 回金额以当日该类基金份额净值为基准计较，计较结果以四舍五入的方式保留到 极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：某投资者在持有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应 的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.0520=10,520.00 元    赎回用度=10,520.00×1.50%=157.80 元    净赎回金额=10,520.00?157.80=10,362.20 元    即：投资者在持有期未满 7 日时赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，对应的 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 则其可得到的净赎回金额为 10,362.20 元。    本基金各类基金份额净值的计较，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值 在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当模范，不错 恰当蔓延计较或公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计较基金份 额净值。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 接受投资东谈主的申购央求。 投资东谈主的申购央求。 产净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 格且给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者跨越 20%，或者变相藏匿 20%汇注度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。 资者单日或单笔申购金额上限的。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据筹商划定在划定媒介上刊登暂 停申购公告。发生上述第 7、9 项情形时，基金管理东谈主有权拒却该等全部或者部 分申购央求，投资东谈主申购的基金份额数以登记机构的证实结果为准。如果投资东谈主 的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 格且给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。    发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系要求处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的 办理并公告。    十、普遍赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 调遣中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入央求份额 总和后的余额)跨越前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。    当基金出现普遍赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分脱期赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按普通赎回模范实践。    （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有谨慎或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）如发生普遍赎回，且单个绽开日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基 金份额跨越前一绽开日的基金总份额的 20%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金 份额持有东谈主跨越前述约定比例的赎回央求实施脱期办理。    对该单个基金份额持有东谈主不跨越 20%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 整个，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 20%时，赓续按前述执法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个绽开日内央求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 20%。   基金管理东谈主在履行恰当模范后，有权根据那时商场环境调理前述比例及处理 执法，并在划定媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个就业日，并应当在划定媒介上进行公告。    当发生上述普遍赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书划定的其他方式在 3 个交游日内申诉基金份额持有东谈主，说明筹商处理方 法，并在 2 日内在划定媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 筹商划定，最迟于再行绽开日在划定媒介刊登再行绽开申购或赎回的公告；也可 以根据实践情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时辰，届时可不再另行 发布再行绽开的公告。    十二、基金调遣 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    基金管理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关系执法由基金管理东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的划定制定并公告，并 提前示知基金托管东谈主与关系机构。    本基金自 2022 年 12 月 8 日开始始办理调遣业务。    十三、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主无骨子性不利影 响的前提下，履行关系模范后，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交游场地或者其他方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。    十四、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、得当法律法则的其它非交游过户或者按 照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。    剿袭是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法通知将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系费事，对于得当条件的非交游过户央求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。    十五、基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的圭臬收取转托管费。    十六、按时定额投资贪图    基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资贪图，具体执法由基金管理东谈主在 届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资东谈主在办理按时定额投资贪图时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 的招募说明书中所划定的按时定额投资贪图最低申购金额。    十七、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。    基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法则或监管机关另有划定的除外。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的划定或关系公告。    十九、如关系法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务执法。    二十、基金管理东谈主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调理并提前 公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第九部分        基金的投资    一、投资标的    本基金进行被迫式指数化投资，详细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪 舛误的最小化。    二、投资范围    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。    为更好地达成基金的投资标的，本基金还不错投资于具有考究流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、国债、债券回购以及银行进款。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当 模范后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    三、投资标的指数    中债-1-5 年政策性金融债指数偏激异日可能发生的变更。    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包括 国度开导银行、中国相差口银行、中国农业发展银行在境内公开导行且上市流畅 的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。    四、投资策略    本基金为指数基金，给与优化抽样复制法。    通过对标的指数中各成份债券的历史数据和流动性分析，考中流动性较好的 债券构建组合，对标的指数的久期等观点进行追踪，达到复制标的指数、镌汰交 易成本的观点。    在普通商场情况下，本基金的风险旁边标的是追求日均追踪偏离度的完全值 不跨越 0.35%，年化追踪舛误不跨越 4%。如因标的指数编制执法调理等其他原 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 因，导致基金追踪偏离度和追踪舛误跨越了上述范围，基金管理东谈主应采用合理措 施，幸免追踪偏离度和追踪舛误的进一步扩大。    本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显著负面事件濒临负约，且指数 编制机构暂未作出调理的，基金管理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策模范后实时对关系成份券进行调理。    当由于商场流动性不及或因法则划定等其他原因，导致标的指数成份债券和 备选成份债券无法得志投资需求时，基金管理东谈主不错在成份债券和备选成份债券 外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。    替代组合的构建将以债券流动性为按捺条件，按照与被替代债券久期附进、 信用评级同样、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，旁边替代组合与被 替代债券的追踪偏离度和追踪舛误最小化。    五、投资限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；    （4）本基金基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跨越基金资产净值 的 15%，因证券商场波动、基金界限变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不符 合前款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    除上述第（2）、（5）、（6）项除外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基 金界限变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之 外的因素致使基金投资比例不得当上述划定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的， 从其划定。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 初始。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行恰当模范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更以后的划定为准。    为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷就业的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有划定的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不朴直的证券交游行动；    （7）法律、行政法则和中国证监会划定隐私的其他行动。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、实践 旁边东谈主或者与其有其他首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，撤职 基金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱实践。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法则赐与暴露。首要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行 审查。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述隐私性划定，如适用于本基金， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书 基金管理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受关系限制或按照变更后的规 定实践。    六、事迹比拟基准    本基金的事迹比拟基准为“中债-1-5 年政策性金融债指数收益率*95%+银行 活期进款利率（税后）*5%”。    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包括 国度开导银行、中国相差口银行、中国农业发展银行在境内公开导行且上市流畅 的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。    异日若出现标的指数不得当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个就业日内向中国证监会讲明并提议搞定 决策，如更换基金标的指数、调遣运作方式、与其他基金合并、或者隔断基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未 顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至搞定决策确按时辰，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息撤职基金份额持有东谈主 利益优先原则支撑基金投资运作。    法律法则或监管机构另有划定的，从其划定。    七、风险收益特征    本基金属于债券型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金、羼杂型基 金，高于货币商场基金。    本基金给与优化抽样复制策略，追踪中债-1-5 年政策性金融债指数，其风险 收益特征与标的指数所表征的商场组合的风险收益特征同样。    八、基金管理东谈主代表基金欺骗关系权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                            更新招募说明书      九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的划定。      十、基金投资组合讲明      基金管理东谈主的董事会、董事保证本讲明所载费事不存在装假记录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和圆善性承担个别及连带就业。      基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据本基金合同划定，于 2024 年 10 月 内容不存在装假记录、误导性述说或者首要遗漏。      本讲明期自 2024 年 07 月 01 日起至 2024 年 09 月 30 日止。                       §1 投资组合讲明 序号           款式             金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                 -                -      其中：债券                   1,190,158,731.93            99.83          资产接济证券                            -                - 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                         更新招募说明书      其中：买断式回购的买入返                                             -              -      售金融资产 注:本基金讲明期末未投资境内股票。 注:本基金本讲明期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本讲明期末未持有股票。     序号          债券品种    公允价值（元）             占基金资产净值比例（％）          其中：政策性金融债                                   132.74 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                     更新招募说明书                                                                占基金资产                   债券名     序号    债券代码             数目（张）        公允价值（元）                净值比例                        称                                                                 （％） 投资明细 注:本基金本讲明期末未持有资产接济证券。 细 注:本基金本讲明期末未持有贵金属投资。 注:本基金本讲明期末未持有权证投资。 注:本基金本讲明期未投资股指期货。 注:本基金本讲明期未投资国债期货。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开导银行、中国农业发展银行、中国相差 口银行出面前讲明编制日前一年内受到监管部门公开贬抑、处罚的情况。本基金对上述主体 刊行的关系证券的投资决策模范得当关系法律法则及基金合同的要求。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库。 序号              称呼               金额（元） 注:本基金本讲明期末未持有处于转股期的可调遣债券。 注：本基金本讲明期末未持有股票。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                  更新招募说明书                       第十部分           基金的事迹     本基金管理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎起劲的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本基金份额净值增长率与同期事迹比拟基准收益率比拟表                      汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数 A                                                  事迹比                              份额净        事迹比                      份额净                         较基准                              值增长        较基准        阶段            值增长                         收益率     ①－③     ②－④                              率圭臬        收益率                       率①                         圭臬差                               差②         ③                                                   ④ 金合同收效日)至             0.30%   0.04%      -0.23%   0.10%   0.53%   -0.06% 金合同收效日)至             6.82%   0.06%      -0.28%   0.05%   7.10%    0.01%                      汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数 C                                                  事迹比                              份额净        事迹比                      份额净                         较基准                              值增长        较基准        阶段            值增长                         收益率     ①－③     ②－④                              率圭臬        收益率                       率①                         圭臬差                               差②         ③                                                   ④ 金合同收效日)至             0.29%   0.04%      -0.23%   0.10%   0.52%   -0.06% 金合同收效日)至             6.58%   0.06%      -0.28%   0.05%   6.86%    0.01% 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 （二） 自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期事迹比拟基准     收益率变动的比拟图 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                更新招募说明书                第十一部分             基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据关系法律法则、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。    四、基金财产的守护和责罚    本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的划定责罚外，基金财产不得被处 分。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书               第十二部分         基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金关系的证券交游场地的交游日以及国度法律法则 划定需要对外暴露基金净值的非交游日。    二、估值对象    基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金管理东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门筹商划定。    （一）对存在活跃商场且省略获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应给与最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交游日的报价不成真确反应公允价值的，搪塞报价进行调理，确定公允 价值。    与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征沟通。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃商场的投资品种，应给与在当前情况下适用何况有满盈 可利用数据和其他信息接济的估值技能确定公允价值。给与估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事 件，使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行调理并确定公允价值。    四、估值方法 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有划定的除 外），考中估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。    （2）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值技能确定公允价值。 况下，应以活跃商场上未经调理的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于活 跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理，证实计 量日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，则给与估值技 术确定公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著各别，未上市期间 商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的平允性。 按国度最新划定估值。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的划定或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 对方，共同查明原因，两边协商搞定。    根据筹商法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。    五、估值模范 净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。基金管理东谈主不错树立大额赎回情形 下的净值精度救急调理机制。国度另有划定的，从其划定。    基金管理东谈主每个就业日计较基金资产净值及各类基金份额净值，并按划定公 告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按约定对外公布。    六、估值裂缝的处理    基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、恰当、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值裂缝时，视为该类基金份额净值裂缝。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值裂缝，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶 的就业东谈主应当对由于该估值裂缝遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿就业。    上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：费事申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝就业方应及 时融合各方，实时进行转变，因转变估值裂缝发生的用度由估值裂缝就业方承担； 由于估值裂缝就业方未实时转变已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估 值裂缝就业方对顺利损失承担补偿就业；若估值裂缝就业方照旧积极融合，何况 有协助义务确当事东谈主有满盈的时辰进行转变而未转变，则其应当承担相应补偿责 任。估值裂缝就业方搪塞转变的情况向筹商当事东谈主进行证实，确保估值裂缝已得 到转变。    （2）估值裂缝的就业方对筹商当事东谈主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 何况仅对估值裂缝的筹商顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值裂缝而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值裂缝就业方仍搪塞估值裂缝负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值裂缝就业 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧赢得的欠妥得 利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值裂缝就业方。    （4）估值裂缝调理给与尽量规复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方式。    估值裂缝被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：    （1）查明估值裂缝发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值裂缝发生 的原因确定估值裂缝的就业方；    （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失 进行评估；    （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的就业方进行 转变和补偿损失；    （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行转变，并就估值裂缝的转变向筹商当事东谈主进行证实。    （1）任一类基金份额净值计较出现裂缝时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 通报基金托管东谈主，并采用合理的门径详细损失进一步扩大。    （2）裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 资产价值时； 商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的证实    用于基金信息暴露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东谈主负责 计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开日交游结果后计较当 日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 计较结果复核证实后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按约定赐与公 布。    九、特殊情况的处理方法 差不看成基金资产估值裂缝处理。 等级三方机构发送的数据裂缝等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和 基金托管东谈主固然照旧采用必要、恰当、合理的门径进行查验，但未能发现裂缝的， 由此形成的基金资产估值裂缝，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿就业，但基金 管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的门径摒除或迟滞由此形成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书              第十三部分      基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成；      在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，无需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明结果收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决策真实定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息暴露办法》的筹商划定在划定媒介公告。      六、基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计较方法，依照《业务执法》实践。      七、实施侧袋机制期间的收益分拨 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书              第十四部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类     《基金合同》收效后与基金关系的信息暴露用度（但法律法则、中国证监 会另有划定的除外）； 用度。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计较 方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的 计较方法如下： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。计较方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给各销售机构，或一次性支付给基金管理东谈主 并由基金管理东谈主代付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致 使无法按时支付的，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法则及相应公约 划定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的划定。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度筹商税收征收的划定代扣代缴。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金            更新招募说明书             第十五部分       基金的管帐与审计    一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度暴露； 管帐核算，按照筹商划定编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。    二、基金的年度审计 共和国证券法》划定的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在划定媒介公告。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金             更新招募说明书              第十六部分          基金的信息暴露    一、本基金的信息暴露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险管理划定》、《基金合同》偏激他筹商划定。    二、信息暴露义务东谈主    本基金信息暴露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会划定的当然东谈主、法东谈主和违法东谈主组 织。    本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的划定暴露基金信息，并保证所暴露信息的真确性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会划定时辰内，将应予暴露的基金信 息通过得当中国证监会划定条件的寰宇性报刊（以下简称“划定报刊”）及《信 息暴露办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等划定媒介暴露，并 保证基金投资者省略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开暴露 的信息费事。    三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开暴露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、公开暴露的基金信息 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    公开暴露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品费事纲目     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的执法及具体模范，说明基金居品的本性等触及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在划定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品费事纲目的信息发生首要变 更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品费事纲目，并登载在划定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品费事纲目其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 费事纲目。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登 载在划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品费事纲目、 《基金合同》和基金托管公约登载在划定网站上，并将基金居品费事纲目登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在划定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于划定媒介上。    （三）《基金合同》收效公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在划定媒介上登载《基金 合同》收效公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在划定网站暴露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。    在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露绽开日的各类基 金份额净值和基金份额累计净值。    基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站暴露半 年度和年度临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明各类基 金份额申购、赎回价钱的计较方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者省略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费事。    （六）基金按时讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明    基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年 度讲明登载在划定网站上，并将年度讲明提醒性公告登载在划定报刊上。基金年 度讲明中的财务管帐讲明应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师 事务所审计。    基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将 中期讲明登载在划定网站上，并将中期讲明提醒性公告登载在划定报刊上。    基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲明， 将季度讲明登载在划定网站上，并将季度讲明提醒性公告登载在划定报刊上。    《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲明、中 期讲明或者年度讲明。    如讲明期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按时讲明“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下暴露该投资者的类别、讲明期末持有份额及占比、讲明 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    基金管理东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中暴露基金组搭伙产情况偏激 流动性风险分析等。    （七）临时讲明    本基金发生首要事件，筹商信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲明书， 并登载在划定报刊和划定网站上。    前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 个月内变动跨越百分之三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 实践旁边东谈主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 券，或者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有划定的除外； 方式和费率发生变更； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。    （八）表示公告    在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关系信息暴露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开表示。    （九）清理讲明    基金合同隔断情形出当前，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基 金财产进行清理并作出清理讲明。基金财产清理小组应当将清理讲明登载在划定 网站上，并将清理讲明提醒性公告登载在划定报刊上。    （十）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十一）实施侧袋机制期间的信息暴露    本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的划定进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。    （十二）中国证监会划定的其他信息。    六、暂停或蔓延信息暴露的情形 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 资产价值时；    七、信息暴露事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息暴露事务。    基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息 暴露内容与款式准则等法则的划定。    基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时讲明、更新的招募说明书、更新的基金居品费事纲目、基金清理 讲明等公开暴露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电 子证实。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中遴聘一家报刊暴露本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证关系报送信息的真确、准确、圆善、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介暴露信息，然则其他全球媒介不得早于划定媒介暴露信息，何况 在不同媒介上暴露归并信息的内容应当一致。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主提高信息暴露服务的质料。具体要求应当得当中 国证监会及自律执法的关系划定。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计讲明、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。    八、信息暴露文献的存放与查阅 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    照章必须暴露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第十七部分            侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘 请得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计 意见。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主 袋账户份额。普遍赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求跨越前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主计较各项投资运作观点和基金事迹观点时仅需沟通主袋账户资产。    基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。    基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 值并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应得当《企业管帐准则》的关系要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。    与侧袋账户筹商的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主齐应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法则 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘得当 《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。    七、侧袋机制的信息暴露    在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告，并在基金按时讲明 中暴露特定资产的运作情况及讲明期内侧袋账户关系信息。    基金按时讲明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所 对基金年度讲明进行审计时，搪塞讲明期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算和 年度讲明暴露等发表审计意见。    基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分划定的基金净值信息 暴露方式和频率暴露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。    八、本部分对于侧袋机制的关系划定，但凡顺利援用法律法则或监管执法的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 部分，如将来法律法则或监管执法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管执法针对侧袋机制的内容有进一步划定的，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行恰当模范后，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金               更新招募说明书                 第十八部分            风险揭示    一、商场风险    商场风险是指证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资情愫和交游轨制 等多样因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。商场风险主要包括：    因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致商场价钱波动而产生风险。    随经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响。    主如果指债务东谈主的负约风险，若债务东谈主筹备不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大部分的投资。    基金的利润将主要通过现金款式来分拨，而现金可能因为通货扩张的影响而 导致购买力下落，从而使基金的实践收益下落。    债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动筹商的风险，单一的久期 观点并不成充分反应这一风险的存在。    再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得 比之前较少的收益率。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    二、管理风险    在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的常识、技能、经验、判断等主不雅因素 会影响其对关系信息和经济神气、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。    三、流动性风险    绽开式基金要随时搪塞投资者的赎回，如果基金资产不成马上转念成现金， 或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，齐会影响基金运作和收益水 平。尤其是在发生普遍赎回时，如果基金资产变现才调差，可能会产生基金仓位 调理的谨慎，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。    （一）投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，因此，本基金主要濒临债券商场风险，由于发生信用 风险事件、顶点情况下发生负约事件，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生 顺利或蜿蜒的影响。    债券流动性主要受到债券刊行东谈主资质等因素的影响。投资于债券商场将濒临 包括但不限于如卑鄙动性风险：    债券刊行东谈主信用恶化带来的流动性风险。若发借主体的信用质料发生变化， 导致发生信用风险事件致使是负约事件，债券刊行东谈主将无法按时还本付息。    以优势险可能会影响基金资产不成马上转念为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金管理东谈主高度嗜好基金组合的流动性风险，关 注投资组合中债券、现金等资产的配置情况，以及单一证券、券种与行业的汇注 度，合理配置资产，认真分析基金的持有东谈主结构、资产界限、投资组合的流动性 情况，对商场交游情状和投资者步履关系联的流动性风险进行充分的评估与检 测，详细单方面追求事迹排行或短期收益而淡薄流动性风险旁边。    （二）本基金申购、赎回安排    详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。    （三）普遍赎回情形卑鄙动性风险管理门径    当本基金出现普遍赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理器具对赎回央求进行限制调理，以搪塞 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：    （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 按普通赎回模范实践。    （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有谨慎或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）如发生普遍赎回，且单个绽开日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的基 金份额跨越前一绽开日的基金总份额的 20%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金 份额持有东谈主跨越前述约定比例的赎回央求实施脱期办理。    对该单个基金份额持有东谈主不跨越 20%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 整个，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 20%时，赓续按前述执法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个绽开日内央求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 20%。   基金管理东谈主在履行恰当模范后，有权根据那时商场环境调理前述比例及处理 执法，并在划定媒介上进行公告。    （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个就业日，并应当在划定媒介上进行公告。    （四）实施备用的流动性风险管理器具的情形、模范及对投资者的潜在影响    基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，抽象运用各类流动性风险管理器具，对 赎回央求进行限制调理，看成特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 施。    当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有谨慎或以为因支付投资东谈主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可抽象运用包 括脱期办理普遍赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎 回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管理器具，投资者将面 临无法办理申购、其赎回央求被拒却或脱期办理、赎回款项减速支付，或濒临赎 回成本或申购成本较高等的风险。    本基金实施备用的流动性风险管理器具包括但不限于：    见上述“（三）普遍赎回情形卑鄙动性风险管理门径”。    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 格且给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。    发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4）项所述情形，按基金 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 合同的关系要求处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获 受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务 的办理并公告。    为强化对投资者短期投资步履的管理，本基金对峙有期少于 7 日的投资者收 取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。    （1）基金投资所触及的证券交游商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；    （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作模范撤职关系法律法则以及监管 部门、自律执法的划定。基金管理东谈主依照《信息暴露办法》的筹商划定，将舞动 订价机制的具体操作执法在划定媒介上公告。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    （五）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，观点在于有 效阻止并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额普通绽开赎回，因此启用 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金按时讲明中暴露讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的就业。    基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作观点和基金事迹观点时仅需 沟通主袋账户资产，并根据关系划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的事迹观点不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    四、独到风险    标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者情愫和交游 轨制等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 的风险    （1）本基金给与优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动 性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券看成替代，基金投资组合与标的指数 组成可能存在各别，从而可能导致基金实践收益率与标的指数收益率产生偏离。    （2）由于标的指数调理成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪舛误。    （3）在标的指数编制中，债券利息计较再投资收益，而基金再投资中未必 能赢得疏导的收益率，从而产生追踪偏离度。    （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担冲 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛误。    （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金管理费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛误。    （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理东谈主的管理才调，举例追踪指数 的水平、技能技能、买入卖出的时机遴聘等，齐会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进度。    （7）其他因素产生的偏离。如因零落卖空、对冲机制偏激他器具形成的指 数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制 裂缝等，由此产生追踪偏离度与追踪舛误。    根据基金合同划定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理东谈主不错依据 重视投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行调理。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合调理可能产生交游成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和重视，异日指数编制机构可 能由于多样原因住手对指数的管理和重视，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个就业日内向中国证监会讲明并提议搞定决策，如更换基金标的 指数、调遣运作方式、与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同隔断。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调遣运作方 式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至搞定决策确定并实施前，基 金管理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息撤职基金份额 持有东谈主利益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可 能导致指数推崇与关系商场推崇有在各别，影响投资收益。    本基金标的指数成份券可能出现负约，从而使基金的部分资产无法变现或 出现大幅折价，对基金净值产生冲击。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    此外，根据关系划定，本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显著负 面事件濒临负约，且指数编制机构暂未作出调理的，基金管理东谈主应当按照基金份 额持有东谈主利益优先的原则，履行里面决策模范后实时对关系成份券进行调理，从 而可能产生追踪偏离度、追踪舛误旁边未达约定标的的风险。    （1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债商场投资者步履具有一定趋 同性，在顶点商场环境下可能汇注买入或卖出，存在流动性风险。    （2）投资汇注度风险。政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值推崇产生较大影响。    （3）政策性银行改制后的信用风险。若异日政策性银行进行改制，政策性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调理，基金投资 可能濒临一定信用风险。    （4）转型或清盘的风险。如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主、政策性 银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额持有东谈主利益产生首要影响的， 经履行恰当模范后，本基金可转型或清盘。    五、操作或技能风险    关系当事东谈主在业务各模范操作过程中，因里面旁边存在颓势或者东谈主为因素造 成操作特别或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门欺骗、 交游裂缝、IT 系统故障等风险。    在绽开式基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或 者差错而影响交游的普通进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算 机构等等。    六、合规性风险    指基金管理或运作过程中，违背国度法律法则的划定，或者基金投资违背法 规及基金合同筹商划定的风险。    七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 例、证券商场普遍限定等作念出的概述性边幅，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险之 间的匹配历练。    八、其他风险 可能导致基金资产的损失。 理东谈主自身顺利旁边才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    第十九部分      基金合同的变更、隔断与基金财产的清理    一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在划定媒介公告。    二、《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行关系模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主链接的； 的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对搞定决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理讲明；    （5）遴聘管帐师事务所对清理讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 讲明出具法律意见书；    （6）将清理讲明报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    四、清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。    六、基金财产清理的公告    清理过程中的筹商首要事项须实时公告；基金财产清理讲明经得当《中华东谈主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲明报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理 讲明登载在划定网站上，并将清理讲明提醒性公告登载在划定报刊上。    七、基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书             第二十部分 基金合同的内容节录    一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利和义务    基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；    （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项欺骗表决权；    （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息费事；    （7）监督基金管理东谈主的投资运作；    （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：    （1）认真阅读并顺服《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）原谅基金信息暴露，实时欺骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所划定的用度； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》隔断的 有限就业；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；    （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；    （9）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及往往的更新和 补充，并保证其真确性；    （10）顺服基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系交游及业 务执法；   （11）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用 并管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则划定或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及筹商法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度筹商法律划定，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采用必要门径保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；    （9）担任或寄托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》划定的用度；    （10）依据《基金合同》及筹商法律划定决定基金收益的分拨决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （12）依照法律法则为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；    （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；    （16）在得当筹商法律、法则的前提下，制订和调理筹商基金认购、申购、 赎回、调遣、按时定额投资、转托管和非交游过户等业务执法；    （17）在法律法则和基金合同划定的范围内决定调理各类基金份额的费率结 构和收费方式；    （18）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎起劲的原则管理和运 用基金财产；    （4）配备满盈的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险旁边、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此独处，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采用恰当合理的门径使计较基金份额认购价钱、申购、赎回和刊出价 格的方法得当《基金合同》等法律文献的划定，按筹商划定计较并公告基金净值 信息，确定各类基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲明； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书    （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；    （11）严格按照《基金法》、                 《基金合同》偏激他筹商划定，履行信息暴露及 讲明义务；    （12）保守基金生意机密，不浮现基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他筹商划定另有划定外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东谈主浮现，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等 外部专科参谋人提供服务需要的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；    （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》偏激他筹商划定召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按划定保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关费事不少于法定最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费事在划定时辰发出，何况 保证投资者省略按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的 公开费事，并在支付合理成本的条件下得到筹商费事的复印件；    （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；    （19）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会 并申诉基金托管东谈主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的步履承担就业；    （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金        更新招募说明书 他法律步履；    （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的划定安全 守护基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则划定或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采用必要门径保护基金投资者的利益；    （4）根据关系商场执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；    （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）以敦厚信用、起劲尽责的原则持有并安全守护基金财产；    （2）树立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场地，配备满盈的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；    （3）建立健全里面风险旁边、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别树立账户，独处核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；    （5）守护由基金管理东谈主代表基金坚忍的与基金筹商的首要合同及筹商凭证；    （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；    （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定另有 划定外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东谈主浮现，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要的情 况除外；    （8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行动筹商的信息暴露事项；    （10）对基金财务管帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具意见，说 明基金管理东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果 基金管理东谈主有未实践《基金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用 了恰当的门径；    （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系费事不少于法 定最低期限；    （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按划定制作关系账册并与基金管理东谈主查对；    （14）依据基金管理东谈主的指示或筹商划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》偏激他筹商划定，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的划定监督基金管理东谈主 的投资运作；    （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 分拨；    （18）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲明中国证监会 和银行业监督管理机构，并申诉基金管理东谈主；    （19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，开心担赔 偿就业，其补偿就业不因其退任而免除；    （20）按划定监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；    （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和执法    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。    （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有划定或基金合同另有约定的除外：    （1）隔断《基金合同》；    （2）更换基金管理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）调遣基金运作方式；    （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬谢圭臬或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资标的、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；    （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；    （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；    （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率、变更收费方 式、调理基金份额类别树立；    （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；    （5）按照法律法则和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、打扰； 益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的申诉时辰、申诉内容、申诉方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时辰、地点和会议款式；    （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；    （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要申诉的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、寄托的公证机关偏激联 系方式和筹商东谈主、书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金管理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面申诉基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效用。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明得当法律法则、《基金合 同》和会议申诉的划定，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记费事 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄横， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或基金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。    在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个就业日内连 续公布关系提醒性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定申诉基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 照会议申诉划定的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经申诉不参加收取书面表决意见的，不影响表决效用；    （3）本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见；    （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明符 正当律法则、《基金合同》和会议申诉的划定，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式攀附的方式召开基金份额持有东谈主大 会，或者给与汇集、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议模范比 照现场开会和通信方式开会的模范进行。 给与其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。    （五）议事内容与模范    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会计议的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的申诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （1）现场开会    在现场开会的方式下，最先由大会主理东谈主按照下列第（七）条划定模范确定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主作 为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须以 相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调遣基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。    基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。    采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证证明，不然提交 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 得当会议申诉中划定的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 得当会议申诉划定的书面表决意见视为有用表决，表决意见无极不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总和。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议初始后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议初始 后布告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。    （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在划定媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有按捺力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表 决条件等划定，但凡顺利援用法律法则或监管执法的部分，如将来法律法则或监 管执法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。    三、基金合同拆除和隔断的事由、模范以及基金财产清理方式    （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则 划定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在划定媒介公告。    （二）《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行关系模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主链接的； 的因素致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对搞定决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理讲明；    （5）遴聘管帐师事务所对清理讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 讲明出具法律意见书；    （6）将清理讲明报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    清理过程中的筹商首要事项须实时公告；基金财产清理讲明经得当《中华东谈主 民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲明报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理 讲明登载在划定网站上，并将清理讲明提醒性公告登载在划定报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。    四、争议搞定方式    各方当事东谈主同意，因本《基金合同》而产生的或与本《基金合同》筹商的一 切争议，应通过友好协商或者联合搞定。本《基金合同》当事东谈主不肯通过协商、 联合搞定或者协商、联合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海海外经 济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁的地点在上海 市，仲裁裁决是终端的，并对关系各方当事东谈主均有按捺力。除非仲裁裁决另有决 定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应信守各自职责，赓续诚恳、起劲、 尽责地履行本《基金合同》划定的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。    本基金合同受中华东谈主民共和国法律（为本基金合同之观点，不包括香港相配 行政区、澳门相配行政区和台湾地区法律）统治。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                   更新招募说明书            第二十一部分         托管公约的内容节录    一、基金托管公约当事东谈主    称呼：汇添富基金管理股份有限公司    住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室    法定代表东谈主：李文    成立时辰：2005 年 2 月 3 日    批准树立机关：中国证监会    批准树立文号：证监基金字【2005】5 号    组织款式：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 132,724,224 元    存续期间：持续筹备    称呼：中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    法定代表东谈主：朱鹤新    成立时辰：1987 年 4 月 20 日    批准树立文号：国办函198714 号    基金托管业务批准文号：证监基金字2004125 号    组织款式：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 4893479.6573 万元    存续期间：持续筹备    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查 投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    为更好地达成基金的投资标的，本基金还不错投资于具有考究流动性的金融 器具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、国债、债券回购以及银行进款。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当 模范后，不错将其纳入投资范围。    本基金各类资产的投资比例范围为：    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 资比例进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数 成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；    （4）本基金基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跨越本基金资产净 值的 15%，因证券商场波动、基金界限变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金不 得当前款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（5）、（6）项除外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基 金界限变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之 外的因素致使基金投资比例不得当上述划定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的， 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 从其划定。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 初始。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行恰当模范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更以后的划定为准。 资隐私步履进行监督：    根据法律法则的划定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：    （1）承销证券；    （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷就业的投资；    （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有划定的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不朴直的证券交游行动；    （7）法律、行政法则和中国证监会划定隐私的其他行动。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述隐私性划定，如适用于本基金， 基金管理东谈主在履行恰当模范后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的划定 实践。 投资限制进行监督：    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、实践 旁边东谈主或者与其有其他首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，撤职 基金份额持有东谈主利益优先的原则，驻守利益打破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场平允合理价钱实践。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法则赐与暴露。首要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进 行审查。    根据法律法则筹商从事关联交游的划定，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先相 互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他首要蛮横关系的公司名单 偏激更新，加盖公章并彼此书面提交，并确保所提供名单的真确性、圆善性、全 面性。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个就业日 内进行回函证实已盛名单的变更。名单变更时辰以基金管理东谈主收到基金托管东谈主回 函证实的时辰为准。如果基金托管东谈主在运作中严格撤职了监督历程，基金管理东谈主 仍违纪进行交游，并形成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担就业，基金托管东谈主 不承担任何损成仇就业。    若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联方进行法律法则隐私基金从事的交游 时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采用必要门径阻挠该交游的发生， 若基金托管东谈主采用必要门径后仍无法阻挠该交游发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会讲明，由此形成的损成仇就业由基金管理东谈主承担。对于交游所场内已成交 的违纪交游，基金托管东谈主应按关系法律法则和交游所执法的划定进行结算，同期 向中国证监会讲明，基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇就业。 参与银行间债券商场进行监督：    （1）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间债券商场交游时是否按交游对 手名单进行交游进行监督。    基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供得当法律法则及行业 圭臬的银行间债券商场交游敌手的名单，并按照审慎的风险旁边原则在该名单中 约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个就业日内 回函证实收到该名单。基金管理东谈主应按时或不按时对银行间债券商场现券及回购 交游敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间债券商场交游敌手时须实时 申诉基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个就业日内回函证实收到后，对名单进行更新。 基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面证实后，被证实调理的名单初始收效，新名单生 效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照两边原定公约 进行结算。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书     如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间债券商场交游敌手 进行交游，应实时提醒基金管理东谈主取销交游，经提醒后基金管理东谈主仍实践交游并 形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担就业。     （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间债券商场交游的交游方式的控 制     基金管理东谈主在银行间债券商场进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名 单中约定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照预先约定的有意于信用风险旁边的交游方式进行交游时，基金 托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交游敌手再行确定交游方式，经提醒后仍未改正 并形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担就业。     （3）基金管理东谈主有就业旁边交游敌手的资信风险。     基金管理东谈主按银行间债券商场的交游执法进行交游，并负责搞定因交游敌手 不履行合同而形成的纠纷。若未践约的交游敌手在基金管理东谈主确定的时辰内仍未 承担负约就业偏激他关系法律就业的，基金管理东谈主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向关系交游敌手追偿。 东谈主遴聘进款银行进行监督：     基金投资银行按时进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的划定及基金合同的 约定，确定得当条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否得当筹商划定进行监督。     本基金投资银行进款应得当如下划定：     （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的真确、准确。     （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据关系划定，就本基金银行进款业务另 行坚忍书面公约，明确两边在关系公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与 实践、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及进款证实书的开立、传递、 守护等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 东谈主的正当权益。     （3）基金托管东谈主搪塞基金银行进款业务进行监督与核查，审查、复核关系 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 公约、账户费事、投资指示、进款证实书等筹商文献，履行托管职责。    （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格顺服《基金 法》、   《运作办法》等筹商法律法则，以及国度筹商账户管理、利率管理、支付结 算等的各项划定。 产净值计较、各类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分拨、关系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进 行监督和核查。 金合同、本托管公约偏激他筹商划定时，应实时以书面款式申诉基金管理东谈主限期 纠正，基金管理东谈主收到申诉后应不才一个就业日实时查对，并以书面款式向基金 托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主申诉的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应讲明中国证监会。 反基金合同约定的，应当拒却实践，立即申诉基金管理东谈主。 律、行政法则和其他筹商划定，或者违背基金合同约定的，应当立即申诉基金管 理东谈主，并实时向中国证监会讲明，基金管理东谈主应照章承担相应就业。 时辰内答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基 金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金管理东谈主应积极 配合提供关系数据费事和轨制等。 同期申诉基金管理东谈主限期纠正。 监督权，或采用拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。 是对于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核就业，不保证托管财产投资不 受损失，不保证最低收益。 钱、恐怖融资、扩散融资等罪犯坐法行动；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与 称职阅览，提供真确、准确、圆善客户费事，顺服基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融 资关系管理划定。对具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主 将按照中国东谈主民银行反洗钱监管划定采用必要管控门径。    三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投 资所需的其他账户、复核基金管理东谈主计较的基金资产净值和各类基金份额净值、 根据基金管理东谈主指示办理清理交收、关系信息暴露和监督基金投资运作等步履。 管理、无故拒却实践或蔓延实践基金管理东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本托管公约偏激他筹商划定时，基金管理东谈主应实时 以书面款式申诉基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到申诉后应实时查对质实并 以书面款式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对申诉县项 进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主申诉 的违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内证实的，基金管理东谈主应讲明中国 证监会。 银行业监督管理机构，同期申诉基金托管东谈主限期纠正。 关费事以供基金管理东谈主核查托管财产的圆善性和真确性，在划定时辰内答复基金 管理东谈主并改正。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 督权，或采用拖延、欺骗等技能妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基 金管理东谈主提议劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应讲明中国证监会。    四、基金财产的守护 本托管公约约定及基金管理东谈主的朴直指示外，不得自交运用、责罚、分拨基金 的任何财产。 的其他账户。 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与 独处。 管基金财产，如有特殊情况两边可另行协商搞定。 管基金资产。 或在其他银行开立的【基金召募专户】，该账户由【基金管理东谈主或其寄托的登记 机构】开立并管理。 集金额、基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等筹商划定后，基 金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立 的托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证实文献。同期，基金管理东谈主 应遴聘得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行验资，出具验资 讲明，出具的验资讲明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名 有用。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 办理退款事宜。 据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主刻制、守护和使用。 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 机构的筹商划定。 限就业公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 立基金证券交游资金账户，用于证券清理。 金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基 金的任何证券账户或证券交游资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行动。 负责，账户资产的管理和运用由基金管理东谈主负责。 银行间同行拆借商场的交游经历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限就业公司和银行间商场清理所股份有限公司 开设银行间债券商场债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的清理。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 商场回购主公约，原来由基金管理东谈主保存。    在本托管公约收效之后，本基金被允许从事得当法律法则划定和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，由基金 管理东谈主协助基金托管东谈主根据筹商法律法则的划定和基金合同的约定，开立筹商 账户。该账户按筹商执法使用并管理。    基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中登公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单据营业中心的代守护库。实 物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托 管东谈主旁边下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的就业 应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践有用旁边的证券 不承担守护就业。    与基金财产筹商的首要合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代 表基金签署的与基金筹商的首要合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金管理东谈主 守护。基金管理东谈主在代表基金签署与基金筹商的首要合同期应保证基金一方持 有两份以上的原来原件，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的 原件。基金管理东谈主在合同签署后 30 个就业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全 方式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文 件守护部门，保存期限不少于法定最低期限。对于无法取得二份以上的原来 的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边 协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转化，由基金管理东谈主守护。    五、基金资产净值计较与管帐核算 值。基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。各类基金份额的 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 基金份额净值是指计较日各类基金资产净值除以该计较日该类基金份额总份额 后的数值。基金份额累计净值是指【基金份额净值与基金历来分成累计金额之 和】。各类基金份额净值的计较均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的舛误计入基金财产。基金管理东谈主不错树立大额赎回情形下的净 值精度救急调理机制。国度另有划定或基金合同另有约定的，从其划定。 或基金合同的划定暂停估值时除外。估值原则应得当基金合同、《证券投资基金 管帐核算业务教导》偏激他法律、法则的划定。用于基金信息暴露的基金资产净 值、各类基金份额净值和基金份额累计净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管 东谈主复核。基金管理东谈主应于每个就业日交游结果后计较当日的基金净值并以两边 招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以两边招供 的方式发送给基金管理东谈主。在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主 在不晚于每个绽开日的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网 点，暴露绽开日的各类基金份额净值和基金份额累计净值，并在不晚于半年度 和年度临了一日的次日，在划定网站暴露半年度和年度临了一日的各类基金份 额净值和基金份额累计净值。 审查基金管理东谈主计较的基金净值。因此，本基金的管帐就业方是基金管理东谈主， 就与本基金筹商的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分计议后，仍无法 达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布，基金 托管东谈主对未达成一请安见的基金净值计较结果不承担任何就业。    基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。    （1）证券交游所上市的有价证券的估值：    ①交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有划定的除 外），考中估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。    ②交游所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值技能确定公允价值。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （2）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价看成计量日的公允价值进行估值；对 于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理， 证实计量日的公允价值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，则采 用估值技能确定公允价值。    （3）初度公开导行未上市的债券，给与估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （4）对寰宇银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资者回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著各别， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （5）归并债券同期在两个或两个以上商场交游的，按债券所处的商场分别 估值。    （6）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。    （7）关系法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事 项，按国度最新划定估值。    （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 模范及关系法律法则的划定或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即 申诉对方，共同查明原因，两边协商搞定。    根据筹商法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商 的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布，基金托管东谈主对 未达成一请安见的基金净值计较结果不承担任何就业。    本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值裂缝，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 罪恶的就业东谈主应当对由于该估值裂缝遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿就业。    上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：费事申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝就业方应及 时融合各方，实时进行转变，因转变估值裂缝发生的用度由估值裂缝就业方承 担；由于估值裂缝就业方未实时转变已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失 的，由估值裂缝就业方对顺利损失承担补偿就业；若估值裂缝就业方照旧积极 融合，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时辰进行转变而未转变，则其应当承 担相应补偿就业。估值裂缝就业方搪塞转变的情况向筹商当事东谈主进行证实，确 保估值裂缝已得到转变。    （2）估值裂缝的就业方对筹商当事东谈主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负 责，何况仅对估值裂缝的筹商顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值裂缝而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值裂缝就业方仍搪塞估值裂缝负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误就业方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主照旧将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧 赢得的欠妥得利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值裂缝就业 方。    （4）估值裂缝调理给与尽量规复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 式。    估值裂缝被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：    （1）查明估值裂缝发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值裂缝发生 的原因确定估值裂缝的就业方；    （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失 进行评估；    （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的就业方进行 转变和补偿损失；    （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行转变，并就估值裂缝的转变向筹商当事东谈主进行证实。    （1）基金份额净值计较出现裂缝时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的门径详细损失进一步扩大。    （2）裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主 利益的原则进行协商。 归并记账方法和管帐处理原则，分别独偶然树立、登录和守护本基金的全套账 册，对关系各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安 全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。 须实时查明原因并纠正，保证关系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日 查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以 基金管理东谈主的账册为准。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金          更新招募说明书 告，将年度讲明登载在划定网站上，并将年度讲明提醒性公告登载在划定报刊 上。基金年度讲明中的财务管帐讲明应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》规 定的管帐师事务所审计。基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制 完成基金中期讲明，将中期讲明登载在划定网站上，并将中期讲明提醒性公告 登载在划定报刊上。基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完 成基金季度讲明，将季度讲明登载在划定网站上，并将季度讲明提醒性公告登 载在划定报刊上。《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期 季度讲明、中期讲明或者年度讲明。 首要变更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书、基金产 品费事纲目，并登载在划定网站上，并将基金居品费事纲目登载在基金销售机 构网站或营业网点。基金招募说明书、基金居品费事纲目其他信息发生变更 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基 金招募说明书、基金居品费事纲目。 基金托管东谈主应当在收到讲明之日起 2 个就业日内完成月度讲明的复核；在收到 讲明之日起 7 个就业日内完成基金季度讲明的复核；在收到讲明之日起 20 个工 作日内完成基金中期讲明的复核；在收到讲明之日起 30 个就业日内完成基金年 度讲明的复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符 时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以国度筹商规 定为准。 结束后，需进行书面或电子证实，以备有权机构对关系文献审核时提醒。    （1）基金投资所触及的证券交游商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时； 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。    （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成 的舛误不看成基金份额净值裂缝处理。    （2）由于不可抗力，或证券交游所、指数编制机构、登记结算公司等级三 方机构发送的数据裂缝等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金 托管东谈主固然照旧采用必要、恰当、合理的门径进行查验，但未能发现裂缝的， 由此形成的基金资产估值裂缝，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿就业。但基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的门径迟滞或摒除由此形成的影响。    六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护 额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 和守护，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前关系执法分别守护基金份额持有 东谈主名册。守护方式不错给与电子或文档的款式。守护期限不少于法定最低期 限。 名册，应按筹商法则划定各自承担相应的就业。    七、争议搞定方式    本公约的效用、解释、变更、实践及争议的搞定等均适用中华东谈主民共和国 法律（为本公约之观点，不包括香港相配行政区、澳门相配行政区以及台湾地区 法律），莫得关系成文划定的，参照通用的生意老例和（或）行业老例。    凡因本公约产生的及与本公约筹商的争议，两边均应协商搞定；协商不成 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 的，两边均同意采用以劣等【1】种方式搞定： 仲裁时该仲裁机构现行有用的仲裁执法，仲裁裁决是终端的，并对两边当事东谈主 均有按捺力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担；    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，赓续忠 实、起劲、尽责地履行基金合同和本公约划定的义务，重视基金份额持有东谈主的 正当权益。    八、托管公约的变更、隔断与基金财产的清理    本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更，并另行签署 书面公约赐与明确。变更后的托管公约，其内容不得与基金合同的划定有任何 打破。本公约的变更报中国证监会注册或备案。    发生以下情况，本公约隔断：    （1）基金合同隔断；    （2）基金托管东谈主闭幕、照章被取销、收歇或由其他基金托管东谈主接管基金资 产；    （3）基金管理东谈主闭幕、照章被取销、收歇或由其他基金管理东谈主接管基金管 理权；    （4）发生法律法则或基金合同划定的隔断事项。    （1）自出现基金合同隔断事由之日起 30 个就业日内成立基金财产清理小 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。    （2）基金财产清理小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、得当《中华东谈主民 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书 共和国证券法》划定的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。    （3）在基金财产清理过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 赓续诚恳、起劲、尽责地履行基金合同和本公约划定的义务，重视基金份额持 有东谈主的正当权益。    （4）基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。    基金合同隔断情形出当前，应当按法律法则和基金合同的筹商划定对基金 财产进行清理。基金财产清理模范主要包括：    （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理讲明；    （5）遴聘管帐师事务所对清理讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 讲明出具法律意见书；    （6）将清理讲明报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。    基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不成实时变现的，清理期限相应顺延。    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    （1）支付清理用度；    （2）缴纳所欠税款；    （3）退回基金债务；    （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。    基金财产未按前款（1）－（3）项划定退回前，不分拨给基金份额持有东谈主。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书    基金财产清理公告于基金财产清理讲明报中国证监会备案后 5 个就业日内 由基金财产清理小组进行公告；清理过程中的筹商首要事项须实时公告；基金 财产清理讲明经得当《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所审计，讼师 事务所出具法律意见书后，由基金财产清理小组报中国证监会备案并公告，基 金财产清理小组应当将清理讲明登载在划定网站上，并将清理讲明提醒性公告 登载在划定报刊上。    基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最 低期限。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书         第二十二部分        对基金份额持有东谈主的服务    对于基金份额持有东谈主，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容 如下：    一、基金份额持有东谈主登记服务    基金管理东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金管理东谈主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金调遣和非交游过户；基金份额持有东谈主名册的管 理；权益分拨时红利的登记派发；基金交游份额的清理过户和基金交游资金的交 收等服务。    二、基金份额持有东谈主交游信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交游的证实信息，或者通过基金管理东谈主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东谈主可自主遴聘对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金管理东谈主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通谈提交信息定制央求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交游证实、对账单服务等。基金管理东谈主可根据实践业务需要，调理定制信息的条 件、方式和内容。    三、客户服务中心电话服务    基金管理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、交游情况、基金居品与服务等关系信息。    客户服务中心在每一就业日提供不少于 12 小时的东谈主工计议服务。基金份额 持有东谈主可通过基金管理东谈主寰宇统一客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务计议、信息查询、信息定制、通信费事修改、投诉建议等多项服务。    四、网站服务 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书    基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站（www.99fund.com）享受答理资 讯、信息暴露、账户信息、交游信息、在线计议等多项服务。    基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站“网上交游”办理开户、交游及查询 等业务。筹商基金网上交游的公约文本请参见基金管理东谈主网站。    五、投诉受理服务    基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方式对基金管理东谈主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠谈，由基 金管理东谈主和各销售机构分别管理。    基金管理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回复。    六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法瓦解的内容，可通过上述方式 筹商基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面瓦解了本招募说明书。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书              第二十三部分          其他应暴露事项       以下信息暴露事项已通过中国证监会划定媒介进行公开暴露。  序号           公告事项                暴露方式      暴露日历         汇添富基金管理股份有限公司       上交所,公司网站,深交         及基金居品费事纲目           暴露网站         对于驻守作歹分子冒用汇添富         提醒         对于汇添富基金管理股份有限                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子暴露网站         有限公司配合关系的公告                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金管理股份有限公司         旗下基金 2023 年第四季度讲明                             金电子暴露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金管理股份有限公司         旗下基金 2023 年年度讲明                             金电子暴露网站         汇添富基金管理股份有限公司                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子暴露网站         身份信息费事的公告         汇添富基金管理股份有限公司       上交所,上证报,公司网         股东变更的公告             金电子暴露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金管理股份有限公司         旗下基金 2024 年第一季度讲明                             金电子暴露网站         对于汇添富基金管理股份有限                             上证报,公司网站,中国证                             监会基金电子暴露网站         销售有限公司配合关系的公告         汇添富基金管理股份有限公司       上交所,公司网站,深交         料纲目                 暴露网站                             上交所,上证报,公司网         汇添富基金管理股份有限公司         旗下基金 2024 年第二季度讲明                             金电子暴露网站         对于汇添富基金管理股份有限         公司隔断与中民资产基金销售       上证报,公司网站,中国证         （上海）有限公司配合关系的公      监会基金电子暴露网站         告         汇添富基金管理股份有限公司       上交所,上证报,公司网         旗下基金 2024 年中期讲明     站,深交所,中国证监会基 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                  更新招募说明书                             金电子暴露网站                             上交所,上证报,公司网       汇添富基金管理股份有限公司       旗下基金 2024 年第三季度讲明                             金电子暴露网站 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金           更新招募说明书        第二十四部分       招募说明书的存放和查阅方式    本基金招募说明书存放于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献偏激复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。    投资者还不错顺利登录基金管理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                           更新招募说明书   第二十五部分           标的指数的编制方法及指数信息查阅方式    中债-1-5 年政策性金融债指数从属于中债总指数族分类，该指数成份券包 括国度开导银行、中国相差口银行、中国农业发展银行在境内公开导行且上市流 通的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债，可看成投资该类 债券的事迹基准和标的指数。    汉文称呼：中债-1-5 年政策性金融债指数    英文称呼：ChinaBond 1-5 Year Policy Bank Bond Index    资产指数代码：CBA10301    政策性银行债，包含扶贫专项债，不包括二级成本器具和次级债    国度开导银行、中国相差口银行、中国农业发展银行   寰宇银行间债券商场、上海证券交游所、深圳证券交游所   无穷制    东谈主民币    附息式固定利率、利随本清    无穷制    不包含含权债 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书   以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先考中合理的最优双边报   价中间价，若无则取合理的银行间商场加权平均结算价或交游所商场收盘   价，再无则顺利给与中债估值价钱。    每个寰宇银行间债券商场交游日计较    其中： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金         更新招募说明书   利息及再投资处理方式：当月收到的利息及提前偿还的本金收入看成现金投 资于活期进款，月末临了一个就业日将当月蕴蓄的现金全部再投资于债券组合 中。    其中：    其中： 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                                         更新招募说明书     不包含     成份券原则上每个寰宇银行间债券商场交游日调理     指数在每个寰宇银行间债券商场交游日发布一次，发布时辰为北京时辰 http://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query 进行指数观点 查询，或通过中债抽象业务平台、数据下载通谈进行指数查询和下载，具体使用 方 法 详 见 : http://datagate.chinabond.com.cn/datagate/ （ 数 据 下 载 通 谈 ） 或 http://www.chinabond.com.cn/cb/cn/xwgg/ggtz/zyjsgs/ywgg/zzzhywpt/list.shtml （ 中 债抽象业务平台）。用户也可通过中债金融估值中心有限公司授权信息商查询下 载中债指数数据。     指数编制： 010-88174531、021-60813523/3529     发布渠谈：400-892-9888     质料旁边：010-88174712、021-60813562     计议投诉邮箱：cbpc_complaints@chinabond.com.cn 汇添富中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金                     更新招募说明书                第二十六部分             备查文献    一、本基金备查文献包括下列文献： 的文献；    二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：    以上备查文献存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公场地，在办公时辰可供 免费查阅。                                    汇添富基金管理股份有限公司



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